FICO Survey : 3 à 4 APAC banques croient augmentation de volonté de fraude en 2019

Singapour, –

Faits saillants :

• 74 pour cent des banques d’ Asie-Pacifique (APAC) interrogés croient que les cas de fraude dans leur pays augmenteront modérément ou beaucoup en 2019.
• Hiérarchisation de gestion des risques sur la commodité du client, plus de 50 pour cent des banques APAC continuent de bloquer tout simplement les cartes sur la première alerte à la fraude. Seulement 6 % gardera la carte ouverte tout en essayant de confirmer la fraude avec le client.
• Pertes globales de fraude restent l’indicateur avancé pour 80 % des départements de la fraude dans les banques de l’APAC. Seulement six pour cent des banques de l’APAC a classé la satisfaction du client comme la mesure de son numéro une.

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Près de trois sur quatre banques en Asie-Pacifique anticipent que la fraude dans leurs pays passeront en 2019, selon un sondage récent de FICO. Des préoccupations spécifiques sont des opérations terminées lorsque ni la carte ni le détenteur de la carte est physiquement présent (sans carte de présence ou fraude de la CNP), ainsi que les cartes souscrites par des criminels sous de fausses identités (fraude d’application). Ceux-ci ont été identifiés comme les deux principales préoccupations, ainsi que les plus grands défis de fraude auxquels font face les banques en 2019.

« Le volume et la vitesse des transactions croît en Asie, » a déclaré Dan McConaghy, président de FICO en Asie-Pacifique. « Plus de 50 % des ventes de détail en ligne mondial en 2018 provenaient de la région. Cette croissance dans le commerce électronique ainsi que les efforts des banques pour numériser plus de services a vu un changement dans le risque de fraude. Portant sur un océan de transactions signifie qu’Amnesty International et apprentissage automatique sont essentiels lorsqu’il s’agit de détecter la fraude. »

L’enquête a révélé que les efforts pour faire face à l’évolution des modes de fraude restent mixtes. La plupart des banques APAC interrogés continuent d’adopter une approche de précaution pour enrayer la fraude. Plus de 50 pour cent des banques de l’APAC continuent de bloquer tout simplement les cartes sur la première alerte à la fraude, un taux qui reste inchangé depuis l’enquête de 2017. Par contre, 6 pour cent seront ainsi dégagés la carte tout en essayant de confirmer la fraude avec le client. Positivement, ce nombre a doublé depuis la même question a été posée dans le sondage précédent.

« Alors que la protection contre la fraude est importante, certaines banques ont encore du mal à équilibrer la prévention avec la commodité du client, » , a déclaré m. McConaghy. « Smart communications est un outil prêteurs peuvent utilisent pour offrir une expérience client sans frottement. Engager les clients avec un SMS ou un appel pour vérifier si une transaction est authentique, alors qu’ils sont toujours à la caisse, automatisé engage dans la protection de leur compte et peut avoir une influence positive sur leurs impressions de la banque ».

Fait intéressant, banques de la région mesurent encore leurs départements de fraude sur les métriques de fraude clés autres que la satisfaction du client. Dans l’ensemble les pertes dues aux fraudes demeurent l’indicateur avancé pour 80 pour cent des banques de l’APAC, suivies à 10 pour cent des recettes. Seulement six pour cent des banques de l’APAC classé la satisfaction du client comme la mesure de son numéro une et seulement 4 % dit attrition clients est leur mesure clé.

« Les résultats sont un peu surprenant comme les taux de fraude reste relativement faibles, même si elles commencent à grimper, » , a déclaré m. McConaghy. ” Sur les marchés développés où leurs bailleurs de fonds s’affrontent au cours de la part du portefeuille, nous commençons à voir davantage l’accent sur l’expérience client. Potentiellement, ce à quoi nous assistons, c’est que, dans certaines organisations, le département de la fraude reste une opération plus cloisonnée. Cependant, comme la montée de niveaux de fraude, augmentation des taux de perte de clients risquent de réorienter les priorités pour les banques. »

Des banques interrogées, 54 % des répondants ont dit qu’il serait une hausse modérée en fraude en 2019 tandis que 20 % dit qu’il y aurait un grand bond.

Usurpation d’identité est également resté une priorité essentielle pour les banques de quatre sur dix. L’année dernière a conclu que pour les banques d’un à cinq le nombre de demandes frauduleuses de cartes de crédit était assis entre 5 à 10 pour cent.

« Exposition augmente dans ce domaine, étant donné l’augmentation dans l’acquisition de clients numériques et la prolifération des données compromises de cyberattaques en APAC, » , a déclaré m. McConaghy. ” Un rapport récent a déclaré que APAC représente 35,9 % d’événements global cybersecurity et jusqu’à 27,2 % des dossiers compromises dans le monde entier. Toutefois, les chiffres réels pourraient être beaucoup plus élevés puisque la plupart des pays d’Asie du Sud-est ne nécessitent pas un rapport obligatoire des violations de données qui signifie fraudeurs sont mieux armés de données identitaires que jamais auparavant. »

FICO interrogés 50 dirigeants des institutions financières dans l’ensemble de la région au FICO Asie Pacifique fraude Forum annuel qui s’est tenue à Bali (Indonésie).

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