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Avis de non-responsabilité : le texte affiché ci-dessous a été traduit automatiquement à partir d'une autre langue à l'aide d'un outil de traduction tiers.


Avantages de travailler avec un conseiller financier

Jun 24, 2022 1:07 AM ET

Que vous soyez novice en matière de finances personnelles ou un investisseur expérimenté, il y a toujours quelque chose à gagner à travailler avec un conseiller financier.Un bon conseiller financier a une formation approfondie, une licence et souvent des années d'expérience au service des clients. Ils peuvent vous aider à équilibrer les risques, à vérifier votre santé financière et à créer un plan pour atteindre vos objectifs.Dans ce post, nous allons mettre en évidence cinq avantages importants de travailler avec un conseiller financier et comment ils peuvent vous aider à travailler vers vos objectifs.

1. Vous aide à préparer la retraite

Vous pouvez avoir un 401k par le biais de votre employeur ou même mettre de l'argent dans un Roth IRA. Mais comment savoir si ce que vous épargnez sera suffisant pour votre retraite ? Les conseillers financiers peuvent vous aider à préparer votre retraite. Ils écouteront vos objectifs et vous aideront à élaborer une feuille de route pour y parvenir. Et comme ils adopteront une approche globale, ils pourront également vous donner des conseils sur la façon d'épargner de manière fiscalement avantageuse.

2. Aide à gérer le risque

Un conseiller financier peut vérifier votre tolérance au risque et vous aider à gérer vos actifs en fonction de celle-ci. Votre tolérance au risque peut changer à mesure que vous vieillissez, et votre conseiller financier peut vous aider à vous adapter en conséquence. Par exemple, si vous êtes à 30 ans de la retraite, vous pouvez être à l'aise avec des actifs dont la valeur peut fluctuer au fil du temps. Un conseiller pourrait vous recommander de conserver une plus grande proportion de vos actifs sur le marché boursier. Alors qu'après la retraite, un conseiller financier pourrait vous recommander d'investir davantage dans des actifs généralement considérés comme moins risqués, comme les obligations du Trésor.

3. Personnalise votre plan financier

Les objectifs financiers peuvent être complexes, et épargner pour l'avenir implique généralement plus que l'apport d'argent dans votre plan de retraite à chaque paie. La situation financière de chaque personne est unique et nécessite parfois plus de créativité et de stratégie que d'autres.Les conseillers financiers peuvent adapter un plan à vos besoins. Cela peut signifier vous aider à choisir entre la mise en place d'un compte de dépôt ou d'un plan 529 pour épargner de l'argent pour le collège, ou choisir une conversion Roth IRA lorsque vous êtes plus loin de la retraite.

4. Vous aide à laisser un héritage

Épargner de l'argent et atteindre l'indépendance financière est un accomplissement incroyable. Mais, que se passe-t-il après votre décès ? Après tout ce dur labeur, pourquoi ne pas le laisser derrière vous pour votre famille ou pour des causes importantes qui vous tiennent à cœur ? De nombreux conseillers financiers ont de l'expérience en matière de planification successorale Ils peuvent vous aider à transférer votre patrimoine de manière fiscalement avantageuse aux personnes que vous voulez recevoir.

5. Vous fournit des guides émotionnels

Parfois, vous êtes votre propre pire ennemi, et cela peut être particulièrement vrai lorsqu'il s'agit de votre argent. Si les marchés sont en baisse ou si vous avez des doutes sur votre plan financier, vous pouvez prendre des décisions financières irréfléchies par vous-même. Dans l'ensemble, travailler avec un conseiller financier peut vous aider à garder les pieds sur terre, à avoir l'esprit tranquille et à vous rapprocher de vos objectifs.

Contact Information:

Name: Carolina Darbelles
Email: Carolina.darbellesv@iquanti.com
Job Title: PR Specialist

Tags:   French, United States, Wire