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Avis de non-responsabilité : le texte affiché ci-dessous a été traduit automatiquement à partir d'une autre langue à l'aide d'un outil de traduction tiers.


Comprendre vos risques de blanchiment d’argent

Aug 4, 2022 6:48 AM ET

Le blanchiment d'argent est un crime majeur qui s'accompagne de sanctions. Les organisations et les entreprises qui ne connaissent pas les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent, sans le vouloir, se retrouver au cœur d'une enquête criminelle. C'est pourquoi chaque entreprise doit être consciente des règles et des activités de blanchiment d'argent qui alertent les institutions financières d'une activité suspecte et peuvent mettre une entreprise en difficulté.

Meverly Benjamin

Meverly Adjhei Benjamin. Courtoisie de Meverly Adjhei Benjamin Consultancy ®

Exemples de cas majeurs de blanchiment d'argent

Une recherche rapide sur Google permet de trouver de nombreux cas réels où une entreprise a eu des ennuis avec des conséquences financières féroces et des peines d'emprisonnement pour ne pas avoir mis en place des contrôles assez stricts pour prévenir et détecter le blanchiment d'argent au sein de son organisation. Parmi les exemples récents, citons :

  • Deutsche Banka payé une pénalité de 7M$ pour ne pas avoir imposé les restrictions requises aux clients syriens.
  • Credit Suissea été pénalisé de 2,1 millions de dollars pour ne pas avoir empêché les activités de blanchiment d'argent d'un cartel de la drogue.

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

Le blanchiment d'argent est la pratique consistant à prendre de l'argent qui a été gagné par des activités illégales et à pousser les fonds à travers le système financier de manière à dissimuler sa source néfaste originale. L'argent est ensuite retiré d'une manière qui donne l'impression qu'il a été gagné par des moyens légitimes.

Un exemple : Un client prend 600 000 $ de bénéfices en espèces de son commerce de drogue, et les utilise pour acheter une maison. Plus tard, la maison est vendue, et le criminel récupère ses 600 000 dollars. Sauf que maintenant, si on demande au criminel où il a obtenu les 600 000 dollars, il peut simplement dire qu'ils proviennent d'une vente légitime de maison, et avoir les reçus qui le prouvent. De cette façon, l'argent sale de la drogue a été blanchi avec succès pour ressembler à de l'argent propre de l'immobilier.

La société qui vend la maison, qui a accepté les 600K $ d'argent de la drogue sans poser de questions, peut être reconnue coupable d'avoir permis le blanchiment d'argent, même si cette société n'avait aucune intention d'enfreindre la loi.

Une entreprise peut être reconnue coupable de blanchiment d'argent simplement en n'ayant pas mis en place des politiques et des contrôles permettant d'identifier et d'empêcher que leur entreprise soit utilisée comme intermédiaire dans le schéma infâme d'un criminel.

Qui est à risque ?

Toutes les entreprises doivent évaluer leur modèle d'affaires pour déterminer dans quelle mesure elles sont exposées au risque d'être involontairement impliquées dans un système de blanchiment d'argent.

Les entreprises présentant le plus grand risque :

  • Traiter de grands volumes et/ou montants en dollars de paiements électroniques.
  • Recevoir de grands volumes d'argent liquide
  • Renvoyer de grandes quantités d'argent aux clients, ou vendre un produit qui peut être facilement reconverti en espèces
  • Faire des affaires avec des clients étrangers, notamment dans des pays à haut risque comme l'Iran, la Corée du Nord, la Syrie, la Turquie, Chypre, et bien d'autres
  • Entreprises qui travaillent dans des industries offrant l'anonymat comme les crypto-monnaies

Connaître son client (KYC)

La meilleure défense contre le blanchiment d'argent actuellement utilisée par les grandes institutions est la connaissance de son client (KYC). Cette stratégie encourage les organisations à connaître la véritable identité de leurs clients et à comprendre quelle est la source de l'argent de ces derniers. Il est également important de comprendre les comportements d'achat du client et de savoir s'ils sont différents des normes de votre secteur. Si un client change soudainement de comportement, il est important de détecter et d'examiner ces cas. L'objectif de KYC est simplement d'identifier les comportements suspects des clients.

Bien qu'il soit tentant pour une entreprise d'éviter de s'immiscer dans la vie privée de ses clients, votre entreprise doit reconnaître que le fait de ne pas connaître votre client pourrait entraîner d'énormes impacts négatifs sur votre entreprise, et donc sur votre propre gagne-pain.

Faire appel à un expert

Compte tenu de la complexité de la finance d'entreprise et de la roublardise des criminels, aucune ressource Internet ne peut fournir des conseils complets. Comprendre le risque de blanchiment d'argent et les points faibles opérationnels de votre entreprise nécessite une consultation approfondie.

Si votre entreprise n'est pas assez grande pour justifier un poste de Compliance officer à plein temps, alors votre meilleur pari est d'engager un consultant en Compliance tel que Meverly Adjhei Benjamin Consultancy Firm. Ce cabinet dispose d'une expertise de pointe, d'un parcours éducatif et d'une expérience dans l'atténuation des risques de blanchiment d'argent dans le monde réel. Contactez Meverly Adjhei Benjamin aujourd'hui pour une consultation initiale gratuite, et découvrez les opportunités de prévention contre le blanchiment d'argent que votre entreprise peut appliquer pour la protection et l'atténuation des risques de blanchiment d'argent.

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Name: Maria Popova
Email: info@wealthleadgen.com
Job Title: Brand Manager
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