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Qui peut m’aider en matière de planification financière ?

Sep 23, 2022 3:08 AM ET

La planification financière est un vaste domaine qui peut aider les gens dans de nombreux aspects de la gestion de leur argent : de sa croissance à sa préservation pendant la retraite et même à la constitution d'un patrimoine. Il existe de nombreux professionnels bien adaptés et même certifiés pour vous aider dans certains aspects de la gestion financière.

Mais, avec autant de titres de postes et d'antécédents différents, comment savoir lesquels sont les meilleurs pour vos besoins ? Examinons certains des titres les plus populaires pour explorer qui peut vous aider en matière de planification financière et ce qu'ils peuvent offrir.

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER Professional (CFP®)

Généralement, un grand nombre de personnes dans l'industrie de la finance se désignent comme des planificateurs financiers. Afin d'apporter une certaine distinction, beaucoup deviendront des professionnels du CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (souvent appelés familièrement "CFP"). Il s'agit d'une certification spéciale décernée par le Certified Financial Planner Board of Standards.

Pour obtenir cette accréditation, les candidats doivent suivre avec succès des cours, être titulaires d'un baccalauréat, avoir au moins trois ans d'expérience professionnelle pertinente et réussir un examen de six heures. Les titulaires du CFP® doivent également suivre trente heures de formation continue tous les deux ans. L'examen exige qu'ils démontrent leur compétence dans de nombreux domaines des finances personnelles, notamment :

  • Investissement
  • Stratégies fiscales
  • Assurance
  • Planification de la retraite
  • Planification du patrimoine

Analyseur financier agréé® (CFA®)

Le titre d'analyste financier agréé (CFA®) est délivré par le CFA institute. Pour devenir un CFA® designee, les candidats doivent être titulaires d'un baccalauréat, passer trois examens sur plusieurs années et avoir au moins quatre ans d'expérience professionnelle liée aux investissements.

L'examen CFA® en trois parties teste les connaissances dans les domaines suivants :

  • Planification du patrimoine
  • Économie
  • Éthique
  • Gestion de portefeuille
  • Outils d'investissement

Les titulaires de la charte CFA® peuvent avoir une expertise dans de nombreux domaines, mais, en raison de l'accent mis sur l'investissement par le titre, ils sont souvent de bonnes ressources pour les conseils en matière d'investissement.

Conseiller financier agréé® (ChFC®)

Le titre de conseiller financier agréé® (ChFC®) est accordé par l'American College of Financial Services. Les consultants financiers agréés doivent suivre une combinaison de cours, d'examens et d'expérience professionnelle. Les ChFcs doivent avoir au moins trois ans d'expérience professionnelle pertinente à temps plein et suivre huit cours obligatoires.

Pour conserver leur titre, les personnes qui ont obtenu le titre de ChFC® doivent également suivre une formation continue après avoir reçu leur titre : un total de trente crédits de formation continue tous les deux ans.

Les personnes désignées ChFC® ont une formation dans divers domaines et peuvent aider dans de nombreux aspects des finances personnelles, notamment la retraite, la gestion du patrimoine et la planification successorale.

Spécialiste en finances personnelles (PFS)

Offert par l'American Institute of Certified Public Accounts, le spécialiste en finances personnelles (PFS) est une certification pour les CPA qui cherchent à démontrer une expertise supplémentaire en planification financière.

Pour obtenir le titre de PFS, les CPA doivent avoir un minimum de deux ans d'enseignement à temps plein ou d'expérience professionnelle pertinente. Ils doivent également passer un examen. Pour conserver leur certification, ils doivent suivre soixante heures de formation continue tous les trois ans.

Vous pouvez vous aider

Il n'y a jamais de mal à devenir plus compétent en matière financière. Grâce à la technologie moderne, il existe plusieurs façons d'apprendre les principes fondamentaux de la planification financière. Vous pouvez notamment :

  • Lire des livres ou des articles de blog
  • Regarder des vidéos sur YouTube
  • Écouter des podcasts

Prendre des cours en ligne Et le plus beau dans tout ça, c'est que la plupart de ces informations sont gratuites !

Bien que les planificateurs financiers puissent vous aider à établir une feuille de route pour atteindre vos objectifs financiers, il n'est jamais inutile d'en savoir le plus possible. Cela vous aidera non seulement à poser de meilleures questions et à prendre des décisions éclairées, mais aussi à avoir davantage confiance dans le processus de planification financière dans son ensemble.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. est propriétaire des marques de certification CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER et CFP® (avec motif de flamme) aux États-Unis, qu'il attribue aux personnes qui satisfont aux exigences de certification initiale et continue du CFP Board.

Contact Information:

Name: Michael Bertini
Email: michael.bertini@iquanti.com
Job Title: Consultant

Tags:   French, United States, Wire