La banque en tant que service (BaaS) : Le bouleversement de 73,06 milliards de dollars qui remodèlera la finance d’ici 2032

Market Research Future Insights :

Le marché de la banque en tant que service (BaaS) devrait connaître une croissance substantielle dans les années à venir. Le marché était évalué à 24,70 milliards USD en 2023 et devrait passer de 32,70 milliards USD en 2024 à 73,06 milliards USD d'ici 2032, affichant un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 12,50 % au cours de la période de prévision (2024-2032).

La demande croissante de financement intégré, l'adoption croissante de la banque numérique et le besoin d'une infrastructure bancaire rentable et évolutive sont des facteurs clés qui alimentent l'expansion du marché. Les entreprises fintech, les néobanques et même les entités non bancaires s'appuient sur les plateformes BaaS pour fournir des services bancaires sans posséder d'infrastructure bancaire complète.

Acteurs clés du marché de la banque en tant que service :

Le marché BaaS est très concurrentiel, avec des institutions financières établies et des innovateurs fintech participant à l'écosystème. Les principaux acteurs du marché sont les suivants

• Solarisbank AG
• Bankable
• Railsr (anciennement Railsbank)
• ClearBank Ltd.
• Green Dot Corporation
• Banque Fidor
• BBVA Open Platform Inc.
• Treezor (une société de la Société Générale)

Par exemple, Solarisbank s'est positionnée comme l'un des principaux fournisseurs de BaaS en Europe, permettant aux entreprises d'offrir des services financiers numériques sous leur propre marque. Green Dot continue de développer ses offres de financement intégré sur le marché américain.

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Segmentation du marché :

Le marché de la banque en tant que service est segmenté en fonction du composant, du type de service, de la taille de l'organisation, de l'utilisateur final et de la région.

• Par composant :
• Plateforme
• Services

Le segment des plateformes occupe une position dominante, car les fintech et les banques numériques s'appuient sur des API robustes et des plateformes basées sur le cloud pour l'évolutivité et l'intégration.

• Par type de service :
• Traitement des paiements
• Prêts
• Banque numérique
• Gestion des comptes clients &
• Autres services

Letraitement des paiements et la banque numérique sont les services les plus demandés, en raison de l'augmentation des transactions sans numéraire et de l'expansion des néobanques.

• Par utilisateur final :
• Banques
• Sociétés Fintech
• Plateformes de commerce électronique
• Autres

Lessociétés Fintech sont les plus grandes adeptes, utilisant le BaaS pour mettre rapidement sur le marché des produits financiers innovants.

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Analyse régionale :

Le marché mondial du BaaS est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique et dans le reste du monde.

• L'Amérique du Nord détient une part importante du fait de l'adoption précoce des innovations fintech et d'un environnement réglementaire favorable.
• L'Europe progresse rapidement, avec des pays comme l'Allemagne, le Royaume-Uni et la France à la pointe de l'adoption de la finance embarquée.
• L'Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance le plus élevé, grâce à l'essor de la banque numérique en Inde, en Chine, à Singapour et en Australie.

Tendances du secteur :

Plusieurs tendances façonnent l'avenir du marché BaaS :

• Prolifération de la finance intégrée : Les entreprises non financières intègrent des services financiers dans leurs plateformes, alimentées par BaaS.
• Infrastructure bancaire axée sur les API : Les services bancaires ouverts et la normalisation des API permettent une intégration transparente entre les fournisseurs de services financiers et les plateformes BaaS.
• Partenariats avec les néobanques : Les banques exclusivement numériques s'appuient de plus en plus sur le BaaS pour mettre en place et développer des opérations de manière rentable.
• Plateformes BaaS basées sur le cloud : La migration vers le cloud permet d'offrir des services bancaires plus sûrs, plus souples et plus évolutifs.
• Collaboration réglementaire : Les organismes de réglementation collaborent avec les fournisseurs de BaaS pour garantir la conformité tout en promouvant l'innovation.

Rapports connexes :

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À propos de Market Research Future :

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